"لہذا کلائنٹ سائن اپ کرنے کے خواہشمند تھے۔"
مشہور مالیاتی اثر و رسوخ رکھنے والے جوڑے آشیش اور شیوانگی مہتا مبینہ طور پر روپے کی منشیات کی سلطنت چلاتے تھے۔ 300 کروڑ (£29 ملین)۔
ان پر منی مینجمنٹ کا غیر قانونی کاروبار چلانے کا بھی الزام ہے۔
مبینہ طور پر روپے کی منتقلی کے بعد جوڑے کے خلاف لک آؤٹ نوٹس جاری کیا گیا ہے۔ 174 کروڑ (£17 ملین) مختلف کھاتوں میں ڈالے اور ممبئی کے گورگاؤں میں اپنے گھر سے فرار ہوگئے۔
وہ بلس کنسلٹنٹس کے نام سے ایک کاروبار چلاتے تھے، جہاں اشیش کو بانی اور پرنسپل تجارتی پارٹنر نامزد کیا گیا تھا، اور شیوانگی کو ڈائریکٹر آف آپریشنز نامزد کیا گیا تھا۔
جب کلائنٹس Bliss Consultants کے ساتھ دستخط کرتے ہیں، تو معاہدہ بتاتا ہے کہ یہ ایک واحد ملکیت ہے اور یہ کہ یہ سیکیورٹیز اینڈ ایکسچینج بورڈ آف انڈیا (SEBI) کے ذریعے رجسٹرڈ پورٹ فولیو مینجمنٹ سروس (PMS) یا متبادل سرمایہ کاری فنڈ (AIF) کمپنی نہیں ہے۔
Kruti Gogri & Co کے بانی، Kruti Gogri کے مطابق، SEBI کے زیر انتظام فنڈ مینجمنٹ کے کسی بھی ادارے کو اپنی رجسٹریشن کی حیثیت کا اعلان اس کے رجسٹریشن نمبر جیسی تفصیلات کے ساتھ نمایاں طور پر کرنا ہوتا ہے۔
اس نے کہا: "اگر وہ ایک متبادل سرمایہ کاری فنڈ ہیں، تو انہیں یہ بھی کہنا ہوگا کہ آیا وہ زمرہ I، II یا III ہیں… حالانکہ AIFs کے ساتھ سرمایہ کاروں کو مالی طور پر زیادہ نفیس سمجھا جاتا ہے اور اس لیے، انکشافات اتنے نمایاں طور پر نہیں کیے جا سکتے ہیں۔ "
ذرائع کے مطابق اس کاروبار کی تشہیر بڑے پیمانے پر منہ کے ذریعے کی گئی۔
ایک شخص نے کہا: "98 سے 99٪ اس کے کلائنٹس نے ان (آشیش مہتا) سے بات نہیں کی۔"
اس لیے، کلائنٹس کے پاس یہ چیک کرنے کا کوئی طریقہ نہیں تھا کہ آیا فرم کو تھرڈ پارٹی فنڈز کا انتظام کرنے کا لائسنس دیا گیا تھا۔
یہ نہ جاننے کے باوجود کہ ان کے پیسوں کا انچارج کون ہے، سرمایہ کار کاروبار کے ساتھ سائن اپ کرنے کے لیے بے چین نظر آئے کیونکہ یہ ہر ماہ 2.5 – 3% منافع دے رہا تھا۔
ایک ذریعہ نے کہا: "اس قسم کی واپسی سالوں سے مسلسل دی جاتی رہی ہے۔
"ایک بھی مہینہ ایسا نہیں تھا جس میں اس نے نقصان پوسٹ کیا ہو، لہذا کلائنٹ سائن اپ کرنے کے لیے بے چین تھے۔"
اس بات کا کوئی اشارہ نہیں ہے کہ متاثر کن جوڑے نے براہ راست فلم کی تشہیر کے لیے کوئی کوشش کی ہو۔
کلائنٹس نے کہا کہ وہ یا تو سائن اپ کر سکتے ہیں یا نہیں، اس حوالہ پر منحصر ہے جو انہوں نے سنا تھا۔
لیکن اشیش نے اکثر ٹویٹر پر کمائے گئے منافع کو پوسٹ کرکے اپنی تجارتی صلاحیت کی تشہیر کی۔
بتایا جاتا ہے کہ کم از کم 200 لوگ ہیں جنہوں نے بلس کنسلٹنٹس کے ساتھ سائن اپ کیا تھا۔
سائن اپ کرنا کلائنٹ کو بھیجے گئے اپنے صارف کے جاننے والے (KYC) لنک سے شروع ہوتا ہے۔ تفصیلات فراہم کرنے کے بعد، کلائنٹ کو بلس کنسلٹنٹس کے تحت رجسٹرڈ اکاؤنٹ میں فنڈز منتقل کرنے کے لیے کہا جاتا ہے۔
آن بورڈ کلائنٹس اب 'پورٹ فولیو' کو ٹریک کر سکتے ہیں اور DIFM نامی ایپ کا استعمال کر کے فنڈز نکال سکتے ہیں۔
یہ ایپ جائز دکھائی دیتی ہے، جس میں کلائنٹس روپے کے درمیان سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ 5 لاکھ (£4,800) اور روپے۔ 20 کروڑ (£1.9 ملین)۔
معاہدے کے مطابق، منافع اور نقصان کے اشتراک کے انتظامات میں 70-30 تقسیم ہے، جہاں منافع یا نقصان کا 70% کلائنٹ اور 30% منافع یا نقصان بلس کنسلٹنٹس کو ہوگا۔
کمپنی کی ویب سائٹ پر سات مراحل پر مشتمل سائن اپ کا طریقہ کار ہے۔
اس میں بینک اکاؤنٹ کا ذکر نہیں ہے۔ اس کے بجائے، یہ یہ کہہ کر نرمی کرتا ہے کہ کلائنٹ کو SEBI کے رجسٹرڈ شیئر بروکر کے زیر انتظام اکاؤنٹ میں رقوم کی منتقلی کرنی ہوگی۔
یہ خیال کیا جاتا ہے کہ ایسا مستقبل کے کلائنٹ کو یہ تاثر دینے کے لیے کیا گیا تھا کہ Bliss کی مصنوعات پر کچھ ریگولیٹری نگرانی ہے۔
حقیقت میں، کلائنٹ صرف تجارتی اکاؤنٹ سے منسلک بینک اکاؤنٹ میں رقوم بھیج سکتے ہیں۔ اس صورت میں، فنڈز فرم کے نام پر رجسٹرڈ بینک اکاؤنٹ میں جاتے ہیں۔
منشیات کی سلطنت کے الزامات کے بعد، KYC لنک اب ایک خالی صفحہ پر کھلتا ہے جس پر لکھا ہے "جلد آرہا ہے"۔
... لوڈ کر رہا ہے